consulta sobre observación CNR

Buenos días colegas....

Recibí notificación del CNR observándome una Escritura de Mutuo Hipotecario....esta es la primera vez que me hacen esta observación y antes yo ya he presentado muchas Escrituras de este tipo....No se que esta pasando en el Registro, pero de todos modos la observación es la siguiente: " NO HA RELACIONADO LA PROCEDENCIA DEL DINERO ..."" y luego menciona los arts. 692, 693 y 737 #3 de C. Civil , y los arts. 5 y 6 de la Ley Contra Lavado de Dinero....

La verdad es que no tengo idea a que se refiere....mi cliente, o sea el Acreedor Hipotecario, y el dinero simple y sencillamente lo saca de su cuenta de ahorros y lo da en préstamo a cambio de una garantía hipotecaria.

Como podría subsanar esa observación...


de antemano gracias....

puede ser FONDOS PROPIOS PRODUCTO DE SU TRABAJO, DE UNA VENTA DE UNA CASA, ETC

SE REFIERE AL ORIGEN DE LOS FONDOS

ES SENCILLO, DEBES RESPONDER ASI:
"el acreedor me manifiesta que los fondos utilizados en este credito, son propios y no provienen de actos ilicitos o del lavado de dinero"

ES TODO, SUERTE

solo debe justificar el origen de los fondos y le inscribirán su instrumento.-

pero....y disculpen mi ignorancia, en este caso debe comparecer el acreedor en el otorgamiento del mutuo hipotecario? y debe de firmar también ya que comparecería????

En mi caso, yo señalo que ambos comparecen....o sea el deudor que recibe el mutuo y que da en garantía el inmueble, y el acreedor.....ambos firman al final...Pero otros señalan que comparece solamente el deudor y este es el que firma...

que los fondos que entregan provienen de actividades licitas de acuerdo a la legislacion vigente.

Recuerden que hoy en día esta de moda lo de el lavado de dinero, porque no se puede omitir el origen de los fondos
En el caso de las instituciones Bancarias es fácil la justificación pero si el acreedor no puede justificar el origen de los fondos, se esta incumpliendo la ley